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如何处理不确定性事件  

2012-08-24 20:01:24|  分类: 交易原创 |  标签: |举报 |字号 订阅

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“赌博”对于大多数人来说都是个很忌讳的词汇,因为它会让我们联想到那些因赌博而倾家荡产的赌徒们。其实赌博有两层含义:广义的理解,任何参与不确定性事件的行为都可以称之为赌博,从这个层面来看,赌博是个中性词;狭义的理解,参与发生概率较低的不确定性事件才可以称之为赌博,这就是我们通常理解的赌博,在这里它是个贬义词。

那究竟什么是不确定性事件呢?简单说,有可能发生也有可能不发生就是不确定性。从物理学角度看,宏观世界是个确定性世界,而量子级别的微观世界则是个不确定性世界。如果两个宏观世界中铁球相撞,那么只要外部条件相同,铁球每次撞击的速度相同,那么无论你撞击都少次,铁球撞击后的运行速度和停留位置都不会有任何变化,这就是确定性。在确定性世界里未来可以精确加以预测。如果是两个质子相撞,情况就完全不同了,同样的外部条件和撞击速度下,每次撞击后质子的运行速度和停留位置都会不一样,这就是不确定性。在不确定性世界里未来无法被精确预测,只能用概率来加以描述。

从社会学角度看,不确定性则是常态,社会生活的每个层面都是由不确定性组成的。比如历史的发展、经济的发展、生活的变化都是由一连串不确性事件构成的。没有人可以预测未来的历史会往哪个方向发展,没有人可以预测未来的经济会向哪个方向发展,也没有人可以预测自己未来的命运会往哪个方向发展。我们每一天所做出的每一个决定都有可能出现许多不同的结果。所以若从广义来理解赌博,那么人生就是一场赌博,我们在自己生命中所做的每一个决定也都是在赌博。我们完全没有必要一提到赌博就像想躲开一坨屎那样避之犹恐不及,相反我们应该理性的来看待赌博,理性的处理不确定性事件,从而达到谋求生活利益最大化的目的。

问题的关键在于如何处理不确定性事件。资本市场为我们处理这类事件提供了一个绝佳的实验场所,因为资本市场就是一个由不确定性构成的交易场所。在资本市场里,经常会接触到三个词汇:投资、投机、赌博(此处为狭义,以后再提到赌博,除非有特别说明,都是指狭义的赌博)。这三个词也揭示出资本市场同时具备投资、投机和赌博这三重性。那么究竟何为投资,何为投机,又何为赌博呢?简单说,参与胜算较高的交易机会就是投资或投机,参与胜算较低的交易机会就是赌博。投机如同赌博一样,也是一个容易引起误解的词汇。投机原本是一个中性词,意思是投准机会,但中国计划经济时代弄出了一个投机倒把罪,结果把一个正常的商业词汇整成了贬义词。至于投资与投机的区别可能就在于交易方法与持仓时间的不同上。比如沃伦.巴菲特站在企业经营者的角度来选择市场价格低于内在价值的股票,而且会长期持股,于是被称为价值投资者;而乔治.索罗斯根据研究市场的变化规律,通过对宏观经济的独到分析来寻找获利机会,而且持仓时间不会太长,所以被称为投机者。但投资者与投机者本质上来说没有任何区别,他们都是精通概率的专家,他们都只在胜算较大的情况下才会参与交易。但赌博则不同,赌徒不知道何为概率,他们经常参加一些没有胜算的交易。因此他们注定会持续赔钱,注定是资本市场上的牺牲者。在资本市场想找到获胜概率较大的交易机会并不难,只要始终遵守一套行之有效的交易规则就可以做到,但是人性的恐惧与贪婪会使很多人不断的违背自己的规则,遵守纪律远没有口上说说那么简单,因此大部分人注定无法成为真正的投资者或投机者,而只能沦为赌徒。

在生活中遇到不确定性事件时,我们也应该采取与投资者或投机者同样的处理方式,那就是只能碰胜算较高的有利事件,只有这样才能获得一个长久的最佳结果。

比如面对车祸这件生活中的不确定性事件,我们就没有必要因为担心出车祸而不敢坐车或驾车,甚至不敢在马路上行走。因为虽然每天都有很多人出车祸,但其在总人口中所占的比重是很低的,也就是说车祸发生的概率是很低的。当然,世界上绝大多数人在面对车祸这件不确定性事件时都做出了正确选择,只有极少数强迫症患者例外。但是公众的选择并非总是正确的,因为在面对另外一件低概率事件时,有很多人都做出了错误的选择,这就是彩票。即使不是头彩,中彩的概率也不会高过车祸的概率,而中头彩的概率简直比被天上掉下的陨石砸中的概率更低。但即使是这样,这个世界上还是有数以亿计的人在购买彩票。为什么这样的事会发生呢?根本原因就在于人的侥幸与贪婪心理。在面对车祸时,绝大数人之所以都做出了正确选择,并非完全是因为理性,对相当大的一部分人来说,其实是侥幸心理在起作用,因为他们不愿相信这种倒霉的事情有可能会发生在自己身上。在面对彩票时,很多人之所以做出了不明智的选择,根本原因在于贪婪,贪婪促使他们对中彩心存侥幸,而侥幸让他们对购买彩票乐此不疲。

可见多数人在处理不确定性事件时都是不够理性的。要正确处理这类事件,就必须学会用概率进行思考,学会用理性战胜内心的恐惧、贪婪与侥幸心理。

写到这里,善于思考的人也许会问一个问题,投资创业的成功率也很低,估计只有1%左右,那是不是我们都不应该选择创业呢?答案是否定的,因为这里忽略了一个重要变量,那就是时间。1%的成功率是针对所有创业者进行统计的结果,但是其中有90%的人在创业道路上坚持不到两年就放弃了。如果针对坚持了十年以上的创业者进行统计,你就会发现成功的概率至少有70%。这就是说,如果你是一个意志坚强、不怕失败的人,那么创业将是你很不错的选择,否则就是一个极不明智的选择。

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